برنامج تأسيسي في مجال تحليل المخاطر الائتمانية

مقدمة عن الدورة

تدور هذه الدورة حول سؤال واحد: كيف تطبّق الفرق العاملة في العمليات المصرفية والتمويل الإسلامي والاستثمار موضوع تحليل المخاطر الائتمانية بثبات وأمان في ظل قيود العمل الفعلية؟ خمسة أيام من النقاش والتمارين ودراسات الحالة تقدّم إجابات عملية يمكنك تكييفها مع مؤسستك.

الأهداف التدريبية

• 01بناء لغة وإطار مشتركَين لموضوع تحليل المخاطر الائتمانية يستخدمهما فريقك بأكمله
• 02تطبيق أساليب مجرَّبة في تحليل المخاطر الائتمانية على سيناريوهات واقعية من العمليات المصرفية والتمويل الإسلامي والاستثمار
• 03استشراف نقاط الإخفاق ومسائل الامتثال الأكثر تأثيرًا على تحليل المخاطر الائتمانية
• 04توصيل قرارات تحليل المخاطر الائتمانية بوضوح إلى الزملاء والعملاء والإدارة
• 05إعداد خطة عمل شخصية لتطبيق تحليل المخاطر الائتمانية داخل مؤسستك

ما ستخرج به من الدورة

• أمثلة محلولة بسيناريوهات إقليمية واقعية
• حزمة نماذج جاهزة للاستخدام في العمل اليومي
• قائمة بالأخطاء الشائعة وكيفية تجنبها

الفئة المستهدفة

• العاملون في القطاع المصرفي والمالي
• مسؤولو الائتمان والمخاطر
• مديرو علاقات العملاء
• مسؤولو الامتثال

المتطلبات المسبقة: لا يُشترط معرفة تخصصية مسبقة.

منهجية التدريب

يبني البرنامج الفهم خطوة بخطوة: جلسات موجزة لتقديم المفاهيم، وعروض توضيحية موجَّهة، وتمارين بسيطة، مع مراجعة يومية حتى لا يفوت المشارك شيء. تُستمد مواد الحالات والأمثلة من العمليات المصرفية والتمويل الإسلامي والاستثمار.

البرنامج اليومي (5 أيام)

• اليوم 1
  الأسس والسياق

  المصطلحات والأدوار والخلفية التنظيمية لـتحليل المخاطر الائتمانية مع أمثلة من العمليات المصرفية والتمويل الإسلامي والاستثمار.

• اليوم 2
  الأساليب والمعايير بعمق

  نظرة تفصيلية على الأطر والمدونات وأساليب اتخاذ القرار المستخدمة في تحليل المخاطر الائتمانية.

• اليوم 3
  يوم الورشة التطبيقية

  تمارين جماعية ومحاكاة تضع تقنيات تحليل المخاطر الائتمانية موضع التنفيذ.

• اليوم 4
  يوم دراسات الحالة

  حالات واقعية وتحليل للإخفاقات وخيارات للتحسين تتعلق بـتحليل المخاطر الائتمانية.

• اليوم 5
  خطة العمل والتقييم

  مراجعة وخطط عمل فردية واختبار قصير للتأكد من الجاهزية لتطبيق تحليل المخاطر الائتمانية.

المواعيد القادمة